Елена Соседка о Concord Fintech Solutions, NEOBANK и финтех в Украине

Гиперссылка обязательна вне зависимости от полного либо частичного цитирования. Она должна быть размещена в подзаголовке или в первом абзаце и вести на цитируемый материал. Использование фотографий и видео разрешается при условии указания источника vgorode.ua и автора. С 2007 года Елена Соседка-Мишалова входит в состав опекунского совета Днепропетровской областной детской клинической больницы, который организован по проекту “От больницы к больнице” международным благотворительным фондом “Украина 3000”. Этот проект рассчитан на тесное общение врачей не только из украинских больниц, но и со специалистами из стран Европы, США, Канады и Японии – обмен опытом, консультирование и медицинская помощь. Под ней она была известна как депутат Днепропетровского облсовета.

Хотя прогресс по сравнению с началом сбора данных, безусловно, есть. «Сегодня (18 января – авт .) команда банка «Конкорд» интегрировалась в iGov, разработанной Дмитрием Дубилетом и его командой, на базе «ПриватБанка». Мы это сделали первыми из всех заявленных банков, интеграция была сложной и, я считаю, долгой, – написала в начале 2016 года председатель наблюдательного совета банка «Конкорд» Елена Соседка-Мишалова. Кроме финансовых учреждений, «ПРОКАРД» – отличный помощник для больших сетей розничных торговых точек, так как может взять на себя хранение и обработку данных для ведения их программы лояльности или дисконтов. Например, начисление баллов за потребленные товары, услуги, частоту посещений, «агентское» привлечение других клиентов, предоставление внутрисетевых скидок и подарков и т.д.

  • Помимо этого, «Майстер-Буд» подрядилась помочь властям Днепра перевести около трех десятков котелен в Чечелевском районе с газа на топливные пеллеты.
  • Его отличительной чертой является то, что номер карты клиента совпадает с его номером телефона, это очень удобно.
  • За последние 5 лет банк стал одним из самых перспективных в категории “Банки с частным капиталом”, запустив высокотехнологичный интернет-банкинг, открытие счета в 3 клика и предоставление банковской гарантии за полчаса.
  • Украинская киберполиция установила, что наркоторговцы могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества.

Причем экономическая составляющая в желании купить банк для Казьмина была второстепенной. Под залог своих предприятий по всей Украине», — рассказывает Мазур. По его словам, где-то в начале 2015 года Казьмин начал поиск банка.

«Лента.ру» не смогла получить ответов от криптоплощадок о сотрудничестве с банком «Конкорд», в основном комментарии свелись к тому, что компании используют неких неназванных агрегаторов, как Geo-Pay для Binance. Одному из журналистов федеральных СМИ Cryptokick порекомендовали лучше изучить их сайт для поиска ответов. НБУ также не ответил на запросы о соответствии указанных сайтов действующему законодательству.

Любое использование материалов, которые находятся в закрытом доступе и доступны только зарегистрированным пользователям, допускается только по предварительному письменному разрешению правообладателя. Кроме того, средства энергофонда также могут быть использованы для обеспечения выполнения обязательств других предприятий госсектора. При этом Украина гарантирует обязательства МФО, которые обеспечивают привлечение кредитов для проведения “Нафтогазом” расчетов за импортный газ. Любое использование материалов сайта DonPress.com разрешается исключительно при условии указания названия ресурса (Интернет-издание «ДонПресс») и активной (не закрытой от поисковиков) ссылки на постоянный адрес страницы с материалом. Но и это было бы не столь важно, если бы не тот факт, что за «Suex торчат уши далеко не только Qiwi в России и бесконечной команды учеников Михайлова», но и якобы «значительный бизнес в погонах в Украине — в том числе опорный банк всего бизнеса Конкорд». — Да, в этом году мы действительно реализовали несколько значительных партнерских проектов в Азии.

Возможное связующее звено — финансовая компания, которая принимает безналичные гривневые платежи с целью их дальнейшего обмена на криптовалюту, говорит Forbes сооснователь украинской криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян. Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик». Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra. Как известно, в прошлом месяце Нацбанк поднял учетную ставку с 9% до 27%. В результате этого под ударом оказались банки, которые брали в НБУ деньги на рефинансирование – теперь вместо 9 % за пользование этими деньгами нужно будет отдать в два с половиной раза больше. Допустим, взяли миллион, рассчитывали отдать миллион девяносто тысяч, а отдавать придется миллион двести семьдесят.

Почему Нацбанк выдает средства банку, стоящему на грани банкротства, с полной кошелкой уголовных дел, да еще и с российским собственником, тот еще вопрос. По факту это былопереоформление финучреждения на подставное лицо – британского инвестбанкира Стефана Пола Пинтера – чтобы сберечь актив. “КВВ групп” Казьмина на протяжении последних лет входило в пятерку крупнейших участников рынка металлолома в Украине, пишет «Деловая столица». В последние годы компания набирала обороты (в 2015 г. ее доля в профильном сегменте оценивалась в 20-25%) и даже вышла на международный уровень, купив за 107 млн евро металлургический завод Liepajas Metalurgs в Латвии. Но в нынешнем году в жизни главного акционера “КВВ групп” Евгения Казьмина, являющегося также акционером Коммерческого индустриального банка, наступила черная полоса. Одной из своих главных работ в кино Юрий Внуков считает роль бизнесмена Виктора Андреевича Ежова в сериале «Игра» .

Украинский ConcordBank подвергся массивной атаке со стороны кибер-рэкетиров. Как рассказала соосновательница банка Елена Соседка, вот уже несколько дней в банке фиксируют всплеск негативных публикаций о финучреждении, причем в основном на российских ресурсах. В последние годы основной доход Конкорду приносило обслуживание нелегальных интернет-казино, букмекеров и обнал. Таких помоек полно, но никто кроме Соседок не додумался отмывать в Украине деньги российской наркомафии, руководимой непосредственно товарищем Патрушевым. НБУ отказался в целом комментировать российским СМИ эту ситуацию. Многочисленные источники в банковском рынке заявили, что случай из ряда вон выходящий, поскольку факт повторной проверки может означать отзыв лицензии, чего с коммерческими банками давно не происходило на Украине.

Кроме того, на некоторых Telegram-каналах распространялась информация о том, что глава НБУ и его заместитель Ярослав Мотузка якобы покрывают финоперации Айбокс Банка с онлайн-казино без лицензий. Тот факт, что Иван перевел Егору $4000 пять лет назад не делает его основателем компании», — приводит Forbes.ua слова Станкевича. Идеи оформления, стиль и все содержание сайта являются объектом авторского права и охраняются законом. Размер шрифта ссылки или гиперссылки не должен быть меньше шрифта текста используемого материала.

В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию. Также организация полагает, что в Украине в операциях могли быть задействованы виргинская компания Hotpay и платежный сервис Easy Transfer. Последний действительно сотрудничает с банком Конкорд, предоставляя ему, а также банку ПУМБ и финкомпании «Хантер» услуги оператора платежной инфраструктуры. Однако ко всем обязательствам теперь добавился еще миллиард гривен рефинанса от НБУ. А относительно активов никто ничего сказать не сможет – даже сам банк. После 24 февраля ситуация с активами любого банка, не только «Конкорда», меняется каждый день – что из этих активов попало в оккупацию, что разграблено, а что завтра попадет под обстрел – неизвестно никому.

Редакция не несет ответственности за обоснованность и толкование мнения автора, а сайт является лишь носителем информации. Это не первый иск банка “Конкорд” к НБУ по поводу отмены штрафа. Банк Конкорд, по сути небольшой региональный банк из Днепра (Днепропетровска), но в своем роде знаменитый. Из самого свежего — принимал платежи по нелегальным казино.

Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину». В деле также фигурируют иностранные компании, зарегистрированные в различных офшорных зонах и китайских территориях опережающего развития, помогавшие осуществлять псевдоимпорт. Благодаря таким операциям украинские организаторы и заказчики схем получали возможность покупать валюту на межбанковском рынке по фиктивным контрактам. Осенью 2015 года он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016-го по ноябрь 2017-го был секретарем этого же совета.

Exmo— одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает голубе озеро підгірці обмен криптовалюты между пользователями. Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией.

Известно также и то, что ее супруг Вячеслав Мишалов на 9 лет младше Елены. Может быть, благодаря предприимчивости его супруги он занял пост депутата Днепропетровского городского совета, а затем стал секретарем горсовета (это вторая по значимости должность после мэра города). Чуть позже стало известно, что Мишалов был замечен в коррупционных скандалах. После этого Елена перестала упоминаться в СМИ со своей двойной фамилией.

Бывший глава службы безопасности ComInBank Анатолий Мазур рассказывает подробности покупки финучреждения Казьминым. По его словам, легальных средств у бизнесмена не было, поэтому ему пришлось обманывать Нацбанк при покупке. НБУ в эту историю не поверил и не разрешил Казьмину оформить банк на себя. В итоге фиктивными акционерами ComInBank стали офшоры, учрежденные сотрудниками компаний крымского бизнесмена.

А для того, чтобы пользоваться услугами банка можно было везде и с любого устройства, руководство банка «Конкорд» вместе с Интернет-провайдером «Фрегат» договорились, что банк возвращает деньги за Интернет на карту FREEcard. И так каждый раз и за каждое пополнение банк возвращает 20% от платежа. Также известно, что раньше «Конкорд» был в составе группы компаний Concord Capital, которые были основаны бизнесменами из Украины Игорем Коломойским и Игорем Мазепой. В 2019 году «Конкорд» сообщил о выпуске новой Prepaid-карты Х-card на базе Visa. Такую карту можно было оформить без предоставления паспорта и ИНН. Кроме того, некоторые из указанных участников, которым сформирован “искусственный” уставный капитал, использовались для поступления на их счета безналичных средств с целью их дальнейшего перевода в другой банк для незаконного обналичивания.

Бывший глава службы безопасности ComInBankАнатолий Мазуррассказывает подробности покупки финучреждения Казьминым. Однако многие источники утверждают, что Стефан Пинтер – лицо подставное. Потому интересно послушать, что об этой банковской истории говорит человек, непосредственно бывший свидетелем покупки Евгением Казьминым Коммерческого Индустриального Банка. Основной бизнес Евгения Казьмина на материке связан с холдингом KVV Group, который имеет несколько направлений деятельности.

Банк

Второй метод – «мискодинг», когда банк умышленно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто отмечали операции с онлайн-казино как видеоигры, писало издание the Bell. «Сюда входят все операции, где есть риск, что покупатель может потребовать деньги обратно, – объясняет глава наблюдательного совета «Конкорда» Елена Соседка. – Это не только ставки и казино, но и, например, авиабилеты».

— Идей очень много, правда, но многие из них зависят от регуляторной среды. Например, мы бы очень хотели в следующем году интегрировать возможность работы с криптовалютами через наше приложение. В этом вопросе всё пока упирается в регуляторные вопросы, будет ли принят парламентом закон о крипте, какие рекомендации по работе с ней даст НБУ и так далее. Также мы планируем интеграцию опции покупки акций компаний прямо в нашем приложении. Но опять же, здесь всё зависит от того, как на это будет смотреть регулятор.

Поддержать delo ua

Убийца был слишком жесток для человека и слишком умен для животного. Прояснить обстоятельства убийства могут бродячий пес Эйнштейн и очаровательная женщина — доктор Грейс Хадсон. Джек узнает, что Эйнштейн и убийца его напарника «Аутсайдер» являются частью сверхсекретного правительственного эксперимента в области генной инженерии. Только Эйнштейн, интеллект которого сопоставим с человеческим, может помочь … Скуби-Ду и компания берутся за очередное дело, связанное с призраками. Расследования героев всегда заканчиваются успешно, и каждый раз оказывается так, что под маской привидений, оборотней и прочих сверхъестественных существ скрываются обычные люди.

Появилось видео, как юморист Галкин ответил «Героям слава!» на «Слава Украине!»

Ребята отлично понимают, что однажды им обязательно придется столкнуться с Зургом – коварным космическим императором, мечтающим стать полноправным хозяином всех существующих планет. Но будьте уверены, что Базз и его ребята сделают все возможное, чтобы … Небольшой городок Малибу так бы и остался одним из немногих, если бы не знаменитый сериал о его спасателях. Теперь о Малибу знают многие жители планеты, и этот город неизменно ассоциируется с красивыми и смелыми людьми.

Как стало известно«ОЛИГАРХУ», Орджоникидзевский районный суд Запорожья на днях арестовал деньги на счетах целой плеяды фирм, которые подозреваются в фиктивном предпринимательстве. Семья Мишаловых и “Конкорд банк” пытаются запугать журналистов и затягивать их по судам, сообщает интернет-издание “Вибір”. Для того, чтобы помочь, нужно выбрать проект, нажать опцию “Поддержать”, выбрать способ оплаты – картой или наличными (в кассе любого банка), затем нажать “Оплатить”. Как заявили в Национальном банке Украины, регулятор в июне 2022 года применил к АО «АКБ “Конкорд» меру воздействия в… Как банк мог участвовать в сомнительных операциях россиян?

Если подтвердить свое состояние не смогут хотя бы два акционера, которым в совокупности принадлежит как минимум 5% акций банка (прямо или опосредованно), то НБУ имеет право признать такую структуру собственности непрозрачной, что повлечет за собой санкции. Для подтверждения наличия этих активов Национальный банк обязывает данное лицо предоставить налоговую декларацию за 2014 год, выписки по счетам, акты оценки стоимости недвижимости и инвестиций. Для подтверждения легальности источников средств для приобретения активов регулятор также вправе обязать предоставить налоговые декларации за то количество лет, которое необходимо для подтверждения достаточности собственных средств. В случае если налоговые декларации не подавались, необходимо предоставлять справки органов фискальной службы о суммах, полученных в соответствующем периоде доходов и уплаченных с них налогов. “Как-то незаметно для журналистов прошел тот факт, что НБУ опубликовал на сайте более 110 новых структур собственности банков — раскрытых до самых мелочей”, — немного обиженно написал зампред НБУ Владислав Рашкован на своей странице в Фейсбуке в прошлую субботу. Естественно, мы ринулись проверять, действительно ли теперь можно узнать обо всех-всех бенефициарах всех-всех украинских банков?

Летом прошлого года, как мы писали ранее со ссылкой на интернет-издание ОЛИГАРХ, Орджоникидзевский районный суд Запорожья деньги на счетах целой плеяды фирм, которые подозреваются в фиктивном предпринимательстве. Реальной стоимостью актива опрошенные Громадским эксперты называют около 5,5 млрд грн ($198 млн), то есть немногим меньше названной Фондом госимущества цены. Если посчитатьпо котировкам актива на бирже — стоимость составит лишь чуть более 4 млрд грн ($145 млн).

Известно, что по правилам платежных систем Visa и Mastercard проверяется профиль и историю каждой компании. Блокировка игровых сайтов означает, что «Конкорд» эту проверку не прошел. Язык денег Еврооблигации — облигации, преимущественно в иностранной валюте. Их выпускают организации, правительства, крупные компании. Она свидетельствует о том, что первые такие облигации выпустили именно в Европе, и торги сейчас ведутся в основном там. Экономическая правда опубликовала интервью с соучредительницей днепровского банка Concord bank Еленой Соседкой с пометкой “при поддержке Concord bank”.

Мы также сейчас силами процессингового центра ProCard ведем для них разработку кредитных модулей, в которых будет револьверный кредитный лимит с грейс-периодом, начислением процентов, а также отлаженным процессом управления и реструктуризации задолженностей. Стоит отметить, что в предыдущие годы, НБУ регулярно штрафовал АО «АКБ «Конкорд» за «грязные деньги». Так в 2018 году банк был оштрафован на 1,55 млн грн изаконность этого штрафапризнал в суде. А в 2019 году банк был оштрафован НБУ на 1,2 млн грн и такжепризнал законностьэтого штрафа в суде. Каксообщаетроссийское издание «Лента.ру», опубликовав приказ НБУ «О внесении изменений и продлении срока проведения внеплановой выездной проверки АО «АКБ «Конкорд». У банка «Конкорд», оформленного на гражданскую жену секретаря горсовета Днепра и члена попечительского совета Днепровской еврейской общины Вячеслава Мишалова — Елену Соседку-Мишалову, большие проблемы.

5 апреля их обоих исключили из фракции «Самопомощи» в горсовете. Тут напрашивается вывод о том, что семья Мишаловых нашла подходы и к мэру Днепра Филатову, и к чиновникам Днепропетровской ОГА (напомним, ее тендеры тоже выигрываются компанией “Майстер-Буд”). Тогда не удивительно и то, что все в порядке с деньгами у соседского банка “Конкорд”. Вместе с Вячеславом Мишаловым “под раздачу” попал и глава бюджетной комиссии горсовета Днепра Артем Хмельников, получивший эту должность тоже по квоте “Самопомощи”.

В целом это можно назвать активно действующей строительно-финансовой пирамидой. По мнению Мазура, «все беды в банке пошли из-за нее», поскольку какого-либо опыта работы у нее нет. Она и разогнала коллектив банка, который мог построить правильную работу банка.

Предположительной причиной отзыва является замешанность банка в операции с криптовалютой. Украина готовилась к легализации криптовалют, однако на фоне начинающейся кампании США по борьбе с криптолокерами президент Владимир Зеленский резко наложил вето на закон. Основанный в 2018 году обменник Suex специализируется на переводе криптовалют в традиционные деньги.

Товар, как правило, продавался за наличные деньги по договоренной цене. Говорили о том, что “Конкорд” может пополнить ряды банков-банкротов. Финансовое учреждение попало в поле зрения следователей Национальной полиции, которые, якобы подозревали, что банк может быть ничем иным, как крупным конвертационным центром. Lenta.ru, правилами международных платежных систем Visa и Mastercard предполагается проверка профиля и истории каждой компании.

43-летний крымский предприниматель Евгений Казьмин старательно избегает публичности. На следующий день Пушкин получил приглашение к начальнику III отделения Собственной Его Императорского Величества канцелярии Александру Бенкендорфу по поводу ходатайства о разрешении издавать газету. Свои надежды, что тучи над головой рассеются, поэт отобразил в стихотворных строках. Стихотворение «Предчувствие», предположительно датируемое августом 1828 года написано под влиянием тяжелой ситуации, сложившейся в жизни Александра Сергеевича. Речь идет о расследовании, начатом полицией в отношении поэмы «Гаврилиада» . Он был готов, как к очередной ссылке, так и к более строгому наказанию.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *